新西兰超级养老金（NZ Super）作为政府支出的重要组成部分，其成本和可持续性问题引发了广泛讨论。根据2025年预算数据，NZ Super每年每人支出4352新西兰元，是仅次于福利（6181新西兰元/人）和医疗（5804新西兰元/人）的第三大政府支出项目。长期财政预测显示，到2060年，NZ Super支出将占GDP的7.9%，较2010年的4.3%增长3.6个百分点。 面对日益增长的财政压力，新西兰国家党提出逐步将领取年龄从65岁提高至67岁，这一政策在2023年竞选中再次得到强调。财政部长尼古拉·威尔斯（Nicola Willis）表示，国家党将在2026年大选中继续推动此类政策。然而，由于政治敏感性，调整领取年龄或引入收入测试仍面临较大阻力。 另一方面，新西兰储备银行（RBNZ）的主要职责是控制通货膨胀，而非制定全面的国家经济战略。尽管货币政策在控制通胀方面效果显著，但其对就业、基础设施等更复杂经济问题的影响力有限。RBNZ的政策框架基于货币主义理论，强调通过调整利率来控制货币供应量，从而稳定通胀。然而，这种单一目标模式也受到批评，认为其忽视了更广泛的经济需求。 当前新西兰缺乏明确的国家经济战略，这与20世纪的长期基础设施建设形成鲜明对比。部分观点认为，混合制的选举制度（如比例代表制）可能导致政策碎片化，阻碍长期规划的实施。因此，推动跨党派合作，制定长期的基础设施发展计划，成为解决当前困境的关键。 总体而言，新西兰需要在养老金制度和经济政策上寻求平衡，既要确保财政可持续性，又要维护社会公平和经济活力。未来，政策制定者需在政治现实与经济需求之间找到合适路径，以应对人口老龄化带来的挑战。