涉及数十亿美元的虚假医疗索赔和被盗个人信息的欺诈案

近日，美国联邦检察官针对11名东欧人士提出指控，指控他们运营了一个复杂的、价值106亿美元（约合174亿新元）的医疗保险欺诈计划。这似乎是政府历史上最大的一次此类案件。

根据纽约联邦法院的起诉书，该组织基于俄罗斯及其他地区，提交了数十亿美元的虚假医疗索赔，使用了从全美50个州超过一百万名美国人那里窃取的个人信息。检察官表示，该组织购买了30多家原本合法的美国公司，并将它们转变为持续进行欺诈的工具。

该计划依赖于向医疗保险计划提交虚假索赔，以支付耐用医疗设备（DME）的费用，这通常成为刑事组织的目标，以掠夺约1万亿美元的联邦保险计划，并利用老年人的个人信息。

根据指控文件，该组织向政府开出了连续血糖监测仪、尿导管等其他供应品的账单，这些供应品并非医疗所必需，也未交付给医疗保险患者。调查人员表示，他们已将超过40万份投诉与该组织联系起来，这些投诉来自收到以他们名义订购设备的人，这些设备由他们从未见过的医生开具处方，并由他们从未听说过的公司发出。

尽管医疗保险能够在许多不当福利索赔支付之前进行标记，但起诉书指出，该组织仍能够在三年内获得近10亿美元的非法收益。法院记录描述了11名被告为来自俄罗斯、爱沙尼亚和捷克等国的公民。他们面临共谋、医疗欺诈和洗钱的指控，这些指控可能导致他们入狱多年。

从公开的法院记录中不清楚他们中是否有任何一人已聘请律师或被指派律师。《华盛顿邮报》去年透露了联邦调查的存在，并指出当局已聚焦于七家位于康涅狄格州、佛罗里达州、肯塔基州、纽约州和得克萨斯州的公司，这些公司被认为在过去两年中提交了大量的导尿管索赔。

尽管许多公司获得了与医疗保险合作的资格，允许他们向医疗保险计划开账单，但在某些情况下，该资格与已离开公司的人员有关。《华盛顿邮报》对州和联邦记录的审查发现了这些公司之间的联系，例如相同的地址和多个组织列出的办公室。

七家公司中有六家在Yelp、Better Business Bureau、Facebook或其他网站上收到关于导尿管医疗保险欺诈的关键评论。被指控的还包括一名名为伊马姆·纳赫马图拉耶夫的俄罗斯人，起诉书称他为该组织的最高主管。起诉书指控他和其他人招募人员作为医疗设备公司的所有者，通过这些公司进行欺诈。

他和其他人还被指控使用加密消息应用来指导他人如何通过空壳公司将欺诈账单的收益转移到中国、新加坡、巴基斯坦、以色列和土耳其等国的海外银行账户。检察官表示，纳赫马图拉耶夫和该组织的其他共谋者选择医疗设备业务作为其计划的核心，因为他们已有向医疗保险和补充保险公司开账单的预先批准。

在获得公司控制权后，该组织据称安装了新的所有者来继续进行欺诈账单，其中许多是不在美国合法居住的外国人。起诉书称，随着医疗保险和医疗补助服务中心开始察觉到来自现在与该组织有关的公司的大量账单，该组织的领导人据称指示这些所有者离开该国，并安装了新的所有者。

目前尚不清楚被指控的任何人是否已被拘留。美国东区检察官办公室的一名发言人没有立即回应评论请求。

该案件揭示了医疗保险和补充保险计划的漏洞，以及如何利用这些漏洞进行大规模欺诈。此案也凸显了国际合作在打击跨国犯罪中的重要性。